نصائح وارن بافيت في الاستثمار

نصائح وارن بافيت يمكن أن نقول عنها أنها حكم استثمارية ذهبية واستراتيجيات صلبة لبناء الثروات.

فهو الخبير المخضرم الذي تمكن من بناء ثروة ضخمة دون براءة اختراع معينة، أو تقدم تقني ما، أو إرث ساعده في ذلك، أو تركة استند إليها، أو وظيفة براتب كبير.

ولكنه شيّد إمبراطوريته بأدوات استثمارية متاحة للجميع كالحصافة و الحكمة والاستثمار بذكاء، والعمل الجاد.

نصائح وارن بافيت

إن نصائح وارن بافيت  Warren Buffett أعظم مستثمري العصر التي ستتعرف عليه بعد قليل ربما لم تسمع عنها من قبل.

و بخلاف مقولاته المشهورة عنه، مثل مقولته الشهيرة في الإنفاق: لا تشتري ما لا تحتاجه، سيأتي يوم و تضطر فيه لبيع ما تحتاجه.

أو ما قاله في الادخار: لا تدخر ما يتبقى بعد الإنفاق، بل أنفق ما يتبقى بعد الادخار.

أو حكمته الرائعة في المخاطرة: لا تختبر عمق النهر بكلتا القدمين.

بل سنتطرق في هذا المقال إلى جوانب أدق ينبغي أن تتكون عليها شخصية المستثمر الناجح.

نصائح وارن بافيت Warren Buffett في الاستثمار هي 21 نصيحة:

يقول وارن بافيت: منذ فترة طويلة علمني بين جراهام Ben graham صاحب كتاب المستثمر الذكي The Intelligent Investor أن السعر ما تدفعه.

أما القيمة هي ما تحصل عليه، وذلك سواء كنا نتحدث عن الجوارب أو الأسهم، لذا فاشتر البضائع ذات الجودة عندما تنخفض أسعارها.

الاستثمار الناجح يتطلب وقتاً وانضباطاً وصبراً. مهما كانت الموهبة أو الجهد كبيرين، فإن هناك بعض الأشياء التي تستغرق وقتاً طويلاً.

فلا يمكنك أن تنتج طفلاً في شهر عن طريق الحصول على تسع نساء حوامل.

الفرص تأتي نادراً. لذا عندما تمطر الدنيا ذهباً، ضع دلواً، وليس كشتبان. والمقصود هو أن تستغل الفرص حينما تأتي أفضل استغلال ممكن.

تنويع الاستثمارات هو في الأصل حماية ضد الجهل المتعلق بهذه الاستثمارات، لذا من المنطقي أن يكون هذا التنوع قليلاً لأولئك الذين يعرفون ما يفعلونه.

مفتاح الاستثمار هو ألا تقيّم مدى تأثير هذه الصناعة أو المنتج على المجتمع، أو إلى أي مدى سوف تنمو.

وإنما تحديد الميزة التنافسية لأية شركة معينة، وقبل كل شيء، تحديد متانة هذه الميزة التنافسية.

من نصائح وارن بافيت  Warren Buffett أيضاً

يمكن أن يستغرق بناء السمعة 20 عاما، وهدمها لن يتجاوز أكثر من 5 دقائق فقط، فإذا كنت تضع هذا الأمر في ذهنك؛ فحتماً سوف تفعل الأشياء بشكل مختلف.

من الأفضل أن تمضي الوقت مع أشخاص أفضل منك، حيث إن انتقاء الشُّرَكاء الذين يملكون سلوكيات أفضل، سوف تنعكس سلوكياتهم الجيدة عليك.

سأقول لك كيف تكون غنياً، كن خائفاً متى كان الآخرون جشعين، وكن جشعاً متى كان الآخرون خائفين.

نصائح وارن بافيت القوية

أن مفتاح الاستثمار أن تشتري أثناء انخفاض الأسعار، وتبيع حينما ترتفع. فعندما تنخفض الأسعار يُحجِم الجميع عن الشراء، مخافة المزيد من الانخفاض، فحينها يتعين عليك الشراء.

وحينما ترتفع الأسعار يتوقف الجميع عن البيع لتحقيق المزيد من المكاسب ظنًا منهم بمواصلة الارتفاع، فحينها يتعيَّن عليك البيع.

إنه أفضل بكثير أن تشتري شركة رائعة بسعرٍ مناسب على أن تشتري شركة مناسبة بسعرٍ رائع.

الفرق بين الناس الناجحين والناجحين حقاً، أن الناس الناجحين حقاً يقولون لا لكل شيء تقريباً.

يعني بافيت بهذا القول أن النجاح يتطلب تركيزاً شديداً، فهناك الكثير من الناس لديهم قوائم مهام طويلة to-do lists ويعملون على أن يكونوا أكثر إنتاجية.

بينما في الحقيقة إن امتلاك قائمة للمهام التي لا ينبغي فعلها not-do list هو أكثر أهمية، إذا أراد الشخص أن يفعل أشياء عظيمة.

تعلم من إخفاقات الأشخاص أكثر من نجاحاتهم: يؤمن بافيت أن في إخفاق الأشخاص دروس وعبر أكثر من نجاحاتهم، لذا ينبغي استيعاب هذه الدروس جيداً فهي أكبر معلم.

الأرباح والاستثمار

إعادة استثمار الأرباح: تعلم وارن بافيت هذه الاستراتيجية مبكراً، ففي المدرسة الثانوية اشترى هو ورفيقه لعبة الكرة والدبابيس pinball machine  ليضعها في صالون حلاقة.

ومع المال الذي كسبوه منها فقد اشتروا العديد من هذه الألعاب، حتى وصلت إلى ثمانية، كانت منتشرة في المحلات التجارية المختلفة.

وعندما باعوا المشروع، استخدم عائداته في شراء الأسهم، وبدء أعمال تجارية صغيرة أخرى.

وفي عمر 26 كان قد جمع 174 ألف دولار، بما يعادل اليوم 1.4 مليون دولار. والمقصود أنه حتى لو المبلغ صغير، فيمكنه أن يتحول إلى ثروة كبيرة.

وضّح كل شيء يتعلق بالصفقة أو العمل قبل بدئه: حيث يوضح بافيت أن قوتك التفاوضية أو مقدار نفوذك على المساومة يكون دائماً أكبر قبل أن تبدأ العمل.

عندما يكون لديك ما تقدمه للطرف الآخر، تعلم بافيت هذا الدرس بشكل قاس، عندما كان طفلاً حيث قام جده إرنست بتوظيفه وصديق آخر له من أجل إزالة الثلج الذي كان يغطي محل البقالة الخاص بجده.

وبعد عاصفة ثلجية ضربت المكان، ظل بافيت وصديقه يقومون بتجريف الثلج لمدة خمس ساعات متواصلة، حتى كادت أيديهم أن تتجمد.

بعد ذلك أعطاهم جده 90 سنتاً فقط ليتقاسموها فيما بينهم، حينها شعر بافيت بصدمة كبيرة، كيف أنه قام بكل هذا العمل المضني في مقابل كسب هذا الأجر الضئيل؟

ومنذ هذه اللحظة كان بافيت يقوم بإحكام جميع الصفقات من خلال توضيح جميع تفاصيلها قبل بدئها مع الجميع بما فيهم الأصدقاء والأقارب.

الإدارة الناجحة

يستثمر وارن بافيت في الشركات التي يديرها مديرون يدققون في أصغر التكاليف، لمعرفة ما إذا كانت قد تعرضت للخداع أم لا.

العيش على بطاقات الائتمان والقروض لن يجعلك غنياً، وارن بافيت لم يقترض مبلغاً كبيراً على الإطلاق.

إنه يتلقى العديد من الرسائل التي ينفطر لها القلب من أشخاص كانوا يعتقدون بأن الاقتراض يمكن التحكم فيه، ولكنهم أصبحوا غارقين في الديون.

يقول بافيت: أعتقد أن أعظم خطأ هو عدم تعلم عادات الادخار بشكلٍ صحيح في وقتٍ مُبكِّر. فالادخار عادة ينبغي اكتسابها.

مع المثابرة والإبداع يمكنك الفوز على منافس أكثر رسوخاً. استحوذ بافيت على شركة Nebraska Furniture Mart في العام 1983.

وذلك لحبه وإعجابه الشديد بالطريقة التي تدير بها مؤسِّسَتها Rose Blumkin أعمالها، المهاجرة الروسية التي استطاعت بناء هذه الشركة في البداية بقرض من أخيها مقداره 500 دولار.

وبالمال الذي وفرته من بيع الملابس المستعملة، لتصبح أكبر متجر للأثاث في أمريكا الشمالية. حيث كانت استراتيجيتها قائمة على بيع المنتجات بأسعار أقل بكثير من المنافسين.

وحتى إن منافسيها الكبار اتفقوا مع المصنعين على منع التوريد لها، فقامت بالتعاقد مع مصنعين من خارج الولاية.

واستمرت في بيع منتجاتها بأقل من منافسيها كما كانت، كما أنها مفاوضة لا ترحم على حد تعبير بافيت. حيث تجسد له الشجاعة التي لا تتزعزع، والتي تجعل من المستضعف فائزاً.

اعرف جيداً متى تتوقف

عندما كان بافيت في سن المراهقة ذهب إلى حلبة السباق، وعندها راهن على سباق فخسر، ومن أجل تعويض خسارته راهن على سباق آخر.

وخسر مرة أخرى، ليعود خالي الوفاض. بعدها شعر بافيت بإعياء شديد جراء ما حدث، حيث إنه خسر ما يقرب من أرباح أسبوع كامل.

أيضاً هذه واحدة من أهم نصائح وارن بافيت في الاستثمار: ينبغي أن تعرف جيداً متى تبتعد، أو تتخلى عن الخسارة، ولا تسمح للقلق بأن يخدعك لتحاول مرة أخرى.

يقول بافيت: استثمر في نفسك بأكبر قدر ممكن متى تستطيع، أنت أكبر أصولك الخاصة حتى الآن.

ويقول أيضاً: أي شيء تستثمره في نفسك يعود عليك بعشرة أضعاف. وخلافاً لأصول و استثمارات أخرى، فإن أصولك الخاصة التي هي نفسك.

لا أحد يمكنه أن يحجز عليها من أجل الضرائب مثلاً، أو أن يسرقها منك.

نصيحة أخرى من نصائح وارن بافيت

جزء من الاستثمار يجب أن يكون عبارة عن تعلم المزيد عن إدارة الأموال، كمستثمر يؤكد وارن بافيت أن جزءاً كبيراً من وظيفته هي الحد من التعرض والحد من المخاطر.

يقول تشارلز مانجر Charles Manager  نائب رئيس شركة بيركشاير هاثاواي Berkshire Hathaway ، والمقرب بشدة من بافيت.

إن سر نجاح وارن بافيت في أنه يتعلم باستمرار. لذا فأفضل نصائح وارن بافيت التي يجب التشبث بها هي إلزام نفسك بالتعلم مدى الحياة.